Merchants Bancorp vs. Stellar Bancorp, Inc.
MBIN frente a STEL: rentabilidad, tamaño, valoración y dividendos, lado a lado.
Rentabilidad
Cuánto valdrían hoy 100 dólares invertidos hace un año en cada una (sin dividendos).
| Periodo | MBIN | STEL |
|---|---|---|
| 1 mes | +6.1% | +5.3% |
| 6 meses | +48.5% | +28% |
| En el año | +46.8% | +27.1% |
| 1 año | — | — |
Datos clave
| MBIN | STEL | |
|---|---|---|
| La empresa | ||
| Capitalización | US$2.26 mil M | US$2 mil M |
| Sector | Servicios financieros | Servicios financieros |
| Industria | Banks - Regional | Banks - Regional |
| País | Estados Unidos | Estados Unidos |
| Empleados | 735 | 1,053 |
| Resultados del último año fiscal | ||
| Ingresos | US$1.37 mil M | US$596 M |
| Crecimiento de ingresos | −5.7% | −4.7% |
| Beneficio neto | US$219 M | US$103 M |
| Año fiscal | 2025 | 2025 |
| Valoración | ||
| PERPrecio entre beneficio de los últimos doce meses. n. s.: con pérdidas no tiene sentido. | 9.8x | 19.2x |
| Precio / ventas | 1.7x | 3.4x |
| Precio / valor contable | 0.9x | 1.2x |
| Valor empresa / EBITDA | 20x | 10.2x |
| Márgenes y rentabilidad | ||
| Margen bruto | 45.4% | 69.9% |
| Margen operativo | 21.1% | 22% |
| Margen neto | 20.5% | 17.8% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) | 11.6% | 6.4% |
| Dividendo y riesgo | ||
| Rentabilidad por dividendo | 0.88% | 1.5% |
| BetaCuánto se mueve frente al mercado: 1 es lo mismo que el S&P 500; 1,5, un 50% más. | 1.14 | 0.71 |
| Deuda / patrimonio | 1.79 | 0.11 |
| Analistas | ||
| Consenso | Compra | Compra |
| Precio objetivo medio | US$59.67 | US$29.5 |
| Distancia al objetivo | +21.9% | −25% |
Ratios de los últimos doce meses según Financial Modeling Prep. Los ingresos y el beneficio van en la moneda en que reporta cada empresa.
Preguntas frecuentes
- ¿Cuál es más grande, MBIN o STEL?
- Por valor en bolsa, Merchants Bancorp: US$2.26 mil M frente a US$2 mil M de Stellar Bancorp, Inc..
- ¿Cuál paga más dividendo, MBIN o STEL?
- Con los pagos de los últimos doce meses, Merchants Bancorp rinde un 0.88% por dividendo y Stellar Bancorp, Inc. un 1.5%.
Otras comparaciones
Fuentes: Financial Modeling Prep y Massive. Comparar dos acciones no es una recomendación de comprar ninguna de ellas. Esta página tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.