First Merchants Corporation vs. Stellar Bancorp, Inc.
FRME frente a STEL: rentabilidad, tamaño, valoración y dividendos, lado a lado.
Rentabilidad
Cuánto valdrían hoy 100 dólares invertidos hace un año en cada una (sin dividendos).
| Periodo | FRME | STEL |
|---|---|---|
| 1 mes | +8.4% | +5.3% |
| 6 meses | +16% | +28% |
| En el año | +16.6% | +27.1% |
| 1 año | — | — |
Datos clave
| FRME | STEL | |
|---|---|---|
| La empresa | ||
| Capitalización | US$2.52 mil M | US$2 mil M |
| Sector | Servicios financieros | Servicios financieros |
| Industria | Banks - Regional | Banks - Regional |
| País | Estados Unidos | Estados Unidos |
| Empleados | 2,086 | 1,053 |
| Resultados del último año fiscal | ||
| Ingresos | US$1.05 mil M | US$596 M |
| Crecimiento de ingresos | −0.3% | −4.7% |
| Beneficio neto | US$226 M | US$103 M |
| Año fiscal | 2025 | 2025 |
| Valoración | ||
| PERPrecio entre beneficio de los últimos doce meses. n. s.: con pérdidas no tiene sentido. | 12.5x | 19.2x |
| Precio / ventas | 2.2x | 3.4x |
| Precio / valor contable | 0.9x | 1.2x |
| Valor empresa / EBITDA | 14.4x | 10.2x |
| Márgenes y rentabilidad | ||
| Margen bruto | 58.8% | 69.9% |
| Margen operativo | 19% | 22% |
| Margen neto | 17.1% | 17.8% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) | 7.3% | 6.4% |
| Dividendo y riesgo | ||
| Rentabilidad por dividendo | 3.74% | 1.5% |
| BetaCuánto se mueve frente al mercado: 1 es lo mismo que el S&P 500; 1,5, un 50% más. | 0.85 | 0.71 |
| Deuda / patrimonio | 0.59 | 0.11 |
| Analistas | ||
| Consenso | Compra | Compra |
| Precio objetivo medio | US$46 | US$29.5 |
| Distancia al objetivo | +18% | −25% |
Ratios de los últimos doce meses según Financial Modeling Prep. Los ingresos y el beneficio van en la moneda en que reporta cada empresa.
Preguntas frecuentes
- ¿Cuál es más grande, FRME o STEL?
- Por valor en bolsa, First Merchants Corporation: US$2.52 mil M frente a US$2 mil M de Stellar Bancorp, Inc..
- ¿Cuál paga más dividendo, FRME o STEL?
- Con los pagos de los últimos doce meses, First Merchants Corporation rinde un 3.74% por dividendo y Stellar Bancorp, Inc. un 1.5%.
Otras comparaciones
Fuentes: Financial Modeling Prep y Massive. Comparar dos acciones no es una recomendación de comprar ninguna de ellas. Esta página tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.