Qué dijo la dirección de OceanFirst Financial Corp. en la llamada del Q1 2026

Un trimestre de crecimiento sostenido en ingresos y control de gastos

OceanFirst Financial reportó resultados del primer trimestre de 2026 que la dirección calificó como sólidos. Las ganancias por acción en base GAAP fueron de 0,36 dólares y de 0,43 dólares en base ajustada (core), lo que representa un aumento del 23% frente al mismo período del año anterior en términos ajustados. El ingreso neto por intereses creció por quinto trimestre consecutivo, avanzando un 11% interanual, impulsado por un aumento en el saldo promedio neto de préstamos de 268 millones de dólares y por una expansión del margen neto de interés hasta el 2,93%. Los gastos operativos ajustados bajaron de 71 millones a 69 millones de dólares, beneficiados principalmente por la decisión de externalizar la plataforma de originación hipotecaria residencial adoptada en el cuarto trimestre de 2025. La calidad de activos se describió como excepcional, con préstamos improductivos equivalentes al 0,31% del total.

Fusión con Flushing Financial y perspectivas para el resto del año

La compañía anticipa cerrar la fusión con Flushing Financial Corporation durante el segundo trimestre de 2026, una vez que obtenga la aprobación pendiente de la Reserva Federal. Las aprobaciones del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, la OCC y los accionistas de ambas entidades ya fueron obtenidas. La dirección informó que el modelo financiero de la operación se mantiene sin cambios, sin desviaciones en los períodos de recuperación ni en las valoraciones. OceanFirst espera brindar una actualización financiera detallada sobre la fusión —incluyendo el balance pro forma— junto con los resultados del segundo trimestre. Para el año completo, la guía independiente (sin incluir el impacto de Flushing) contempla crecimiento de préstamos y depósitos en rango medio-alto de un dígito, un margen neto de interés que supere el 3% en la segunda mitad de 2026, ingresos no financieros de entre 7 y 9 millones de dólares por trimestre, y gastos core estables entre 70 y 71 millones de dólares por trimestre. La compañía eliminó de sus supuestos el impacto de nuevos recortes de tasas por parte de la Fed, aunque señaló que ello tiene un efecto inferior a medio millón de dólares sobre el resultado anual.

Preguntas de los analistas: depósitos, crédito y expansión geográfica

Los analistas indagaron sobre la sostenibilidad del crecimiento de depósitos, en particular el del grupo Premier Bank, cuyo equipo ha captado más de 1.500 cuentas nuevas en aproximadamente 400 relaciones desde su lanzamiento en mayo de 2025. La dirección reconoció cierta estacionalidad en el primer trimestre y se mostró optimista sobre una aceleración en el segundo y tercer trimestre. Ante la pregunta sobre por qué se mantiene la guía de ingreso neto por intereses pese a eliminar los recortes de tasas esperados, el director financiero Patrick Barrett explicó que la competencia en márgenes de nuevas originaciones es intensa y que el efecto neto de los ajustes es prácticamente irrelevante para el año en curso. En materia de calidad crediticia, la dirección aclaró que el aumento en préstamos clasificados obedeció a un único cliente corporativo que atravesó un año difícil pero que permanece al corriente de pagos y con garantías suficientes. También se abordó la expansión hacia los mercados de Baltimore-Washington, Boston y Filadelfia, donde la compañía continúa incorporando banqueros especializados en banca comercial e industrial, con énfasis en empresas tecnológicas de tamaño mediano vinculadas al sector gubernamental y de defensa.