Citizens Financial Services, Inc. vs. John Marshall Bancorp, Inc.
CZFS frente a JMSB: rentabilidad, tamaño, valoración y dividendos, lado a lado.
Rentabilidad
Cuánto valdrían hoy 100 dólares invertidos hace un año en cada una (sin dividendos).
| Periodo | CZFS | JMSB |
|---|---|---|
| 1 mes | −5.5% | −0.7% |
| 6 meses | +13.1% | +9.5% |
| En el año | +36.9% | +14.1% |
| 1 año | +38.7% | +21% |
Datos clave
| CZFS | JMSB | |
|---|---|---|
| La empresa | ||
| Capitalización | US$375 M | US$322 M |
| Sector | Servicios financieros | Servicios financieros |
| Industria | Banks - Regional | Banks - Regional |
| País | Estados Unidos | Estados Unidos |
| Empleados | 389 | 140 |
| Resultados del último año fiscal | ||
| Ingresos | US$173 M | US$115 M |
| Crecimiento de ingresos | +2.7% | +2.6% |
| Beneficio neto | US$37 M | US$21 M |
| Año fiscal | 2025 | 2025 |
| Valoración | ||
| PERPrecio entre beneficio de los últimos doce meses. n. s.: con pérdidas no tiene sentido. | 9.1x | 13.2x |
| Precio / ventas | 2.1x | 2.7x |
| Precio / valor contable | 1.1x | 1.2x |
| Valor empresa / EBITDA | 13.9x | 13.5x |
| Márgenes y rentabilidad | ||
| Margen bruto | 65.9% | 55.8% |
| Margen operativo | 28.6% | 26.1% |
| Margen neto | 23.3% | 20.5% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) | 12.1% | 9.2% |
| Dividendo y riesgo | ||
| Rentabilidad por dividendo | 2.59% | 1.23% |
| BetaCuánto se mueve frente al mercado: 1 es lo mismo que el S&P 500; 1,5, un 50% más. | 0.39 | 0.42 |
| Deuda / patrimonio | 1.12 | 0.46 |
| Analistas | ||
| Consenso | Compra | Compra |
| Precio objetivo medio | — | US$24 |
| Distancia al objetivo | — | +5.3% |
Ratios de los últimos doce meses según Financial Modeling Prep. Los ingresos y el beneficio van en la moneda en que reporta cada empresa.
Preguntas frecuentes
- ¿Qué acción ha subido más en el último año, CZFS o JMSB?
- En el año hasta el 9 de octubre de 2026, Citizens Financial Services, Inc. (CZFS) varió un +38.7% y John Marshall Bancorp, Inc. (JMSB) un +21%, sin contar dividendos. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
- ¿Cuál es más grande, CZFS o JMSB?
- Por valor en bolsa, Citizens Financial Services, Inc.: US$375 M frente a US$322 M de John Marshall Bancorp, Inc..
- ¿Cuál paga más dividendo, CZFS o JMSB?
- Con los pagos de los últimos doce meses, Citizens Financial Services, Inc. rinde un 2.59% por dividendo y John Marshall Bancorp, Inc. un 1.23%.
Fuentes: Financial Modeling Prep y Massive. Comparar dos acciones no es una recomendación de comprar ninguna de ellas. Esta página tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.