Commerce Bancshares, Inc. vs. UMB Financial Corporation
CBSH frente a UMBF: rentabilidad, tamaño, valoración y dividendos, lado a lado.
Rentabilidad
Cuánto valdrían hoy 100 dólares invertidos hace un año en cada una (sin dividendos).
| Periodo | CBSH | UMBF |
|---|---|---|
| 1 mes | −6.4% | −7.7% |
| 6 meses | +6.3% | +7.9% |
| En el año | +3.9% | +13.3% |
| 1 año | −2.4% | +9.8% |
Datos clave
| CBSH | UMBF | |
|---|---|---|
| La empresa | ||
| Capitalización | US$7.93 mil M | US$9.9 mil M |
| Sector | Servicios financieros | Servicios financieros |
| Industria | Banks - Regional | Banks - Regional |
| País | Estados Unidos | Estados Unidos |
| Empleados | 4,976 | 5,222 |
| Resultados del último año fiscal | ||
| Ingresos | US$2.14 mil M | US$4.44 mil M |
| Crecimiento de ingresos | +2.2% | +68.5% |
| Beneficio neto | US$566 M | US$702 M |
| Año fiscal | 2025 | 2025 |
| Valoración | ||
| PERPrecio entre beneficio de los últimos doce meses. n. s.: con pérdidas no tiene sentido. | 13.2x | 10.8x |
| Precio / ventas | 3.7x | 2.2x |
| Precio / valor contable | 1.8x | 1.2x |
| Valor empresa / EBITDA | 11.6x | 11x |
| Márgenes y rentabilidad | ||
| Margen bruto | 80.2% | 58.5% |
| Margen operativo | 35% | 22.1% |
| Margen neto | 26.9% | 20.7% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) | 14.4% | 12.2% |
| Dividendo y riesgo | ||
| Rentabilidad por dividendo | 2.02% | 1.37% |
| BetaCuánto se mueve frente al mercado: 1 es lo mismo que el S&P 500; 1,5, un 50% más. | 0.59 | 0.83 |
| Deuda / patrimonio | 0.56 | 0.44 |
| Analistas | ||
| Consenso | Mantener | Compra |
| Precio objetivo medio | US$67 | US$166.2 |
| Distancia al objetivo | +23.3% | +27.6% |
Ratios de los últimos doce meses según Financial Modeling Prep. Los ingresos y el beneficio van en la moneda en que reporta cada empresa.
Preguntas frecuentes
- ¿Qué acción ha subido más en el último año, CBSH o UMBF?
- En el año hasta el 9 de octubre de 2026, Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) varió un −2.4% y UMB Financial Corporation (UMBF) un +9.8%, sin contar dividendos. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
- ¿Cuál es más grande, CBSH o UMBF?
- Por valor en bolsa, UMB Financial Corporation: US$9.9 mil M frente a US$7.93 mil M de Commerce Bancshares, Inc..
- ¿Cuál paga más dividendo, CBSH o UMBF?
- Con los pagos de los últimos doce meses, Commerce Bancshares, Inc. rinde un 2.02% por dividendo y UMB Financial Corporation un 1.37%.
Otras comparaciones
Fuentes: Financial Modeling Prep y Massive. Comparar dos acciones no es una recomendación de comprar ninguna de ellas. Esta página tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.